Esta es la lista de palabras que tienes que evitar cuando realices una transferencia para no tener problemas con el SAT
Para evitar problemas el Servicio de Administración Tributaria (SAT) de México emitió una alerta a todos los cuentahabientes del país para que antes de realizar una transferencia bancaria tomen sus precauciones.
Si vas a realizar este tipo de gestiones, a través del home banking o de los cajeros automáticos, los ciudadanos deberán establecer el concepto de pago, esto es, el por qué se va realizar la transferencia.
Aquí el SAT explica que existen determinadas palabras que no se deben usar porque pueden traer problemas con las autoridades.
Dicho aviso se suma a otros del SAT, como son los relacionados a los montos máximos de dinero que se pueden enviar a un contacto sin ser investigados por la institución.
Monto que se puede transferir sin pago de impuestos
Por lo que la advertencia de la dependencia federal esta dirigida para todas aquellas personas que quieran depositar dinero en una cuenta más de 15,000 pesos.
Si se rebasa el monto establecido, o si se detecta alguna incongruencia entre los gastos e ingresos, el organismo podría solicitar la información de sus depósitos a las instituciones financieras correspondientes.
El proceso tiene como objetivo evitar la defraudación fiscal. Se destaca que las operaciones que se involucren en los gastos de padres a hijos o viceversa, pagos por venta de catálogo (cosméticos, utensilios de cocina y del hogar, aceites esenciales, entre otros), tandas o préstamos personales no constituyen un motivo de vigilancia.
Lo que ocurre si se sobrepasa el límite establecido
Si es que se llega a sobrepasar el límite establecido, el SAT podrá cobrar un cargo extra. Y es que la multa sería el pago de Impuesto de los Depósitos en Efectivo (IDE), que representa el 3% sobre el monto excedente del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).
Las palabras que no debes escribir para realizar una tranferencia
En el momento en que pongas el concepto de pago bajo el cual se realiza la transferencia bancaria es necesario tener una cuenta que estos movimientos quedan en las instituciones.
Si el SAT checa algunos pagos sospechosos, pueden tomar medidas a este respecto.
Las palabras que no tienes que escribir son las que se encuentran asociadas a delitos contemplados en el Código Penal, como las que pueden hacer referencia a drogas, armas o contenido sexual. Entre estas se encuentran:
- Lavado.
- Delito.
- Evasión.
- Compra de droga.
- Compra de armas.
- Secuestro.
- Asesinato.
- Homicidio.
- Tirador.
- Fraude.
- Robo.
- Soborno.
- Prostitución.
- Hackeo.
Además como son procedimientos que requieren de seriedad, se requiere no incurrir en la escritura con nombres falsos o alterados. Por esto y de acuerdo a las recomendaciones anteriores es importante que se tome nota y seas precavido cuando realices una transferencia.
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