Conoce todos los detalles que ahora pedirán los bancos para realizar retiros en efectivo
Es importante que conozcas que desde el mes de julio de este año las reglas para hacer operaciones bancarias en las sucursales de México tendrán cambios.
De acuerdo a la Asociación de Bancos de México (ABM) refirió que se solicitará documento específico a los clientes que acudan a las ventanillas a realizar movimientos con dinero en efectivo.
La medida lo que busca es modificar la manera en que se realizaron los retiros y depósitos hasta el día de hoy. En la actualidad, las personas pueden acudir a una sucursal y hacer estas operaciones solo con su tarjeta de débito o el número de cuenta de la persona que recibe el dinero. Pero dicha facilidad concluirá para ciertos montos de efectivo.
Documento que solicitarán los bancos
Según la ABM, dicho requisito se convierte indispensable es la identificación oficial vigente. El documento se tiene que presentarse de manera obligatoria por cualquier persona que desee retirar o depositar dinero en las ventanillas de los bancos en México.
La disposición no es opcional, refirió el presidente de la ABM, Emilio Romano. Y es que además de la identificación, los bancos solicitarán al menos un dato biométrico del usuario para validar su identidad al momento de estar frente al ejecutivo de cuenta.
Además de que los datos biométricos se pueden incluir elementos como lo es la huella digital o el reconocimiento facial, dependiendo de la tecnología de cada institución.
¿Desde qué cantidad es obligatoria la identificación?
Se debe precisar que la regla no aplica para todos los movimientos de dinero, más bien es para aquellos que superan una determinada cantidad.
Por esto los bancos exigen la identificación oficial y el dato biométrico cuando el monto del retiro o del depósito sea igual o mayor a 140 mil pesos.
Ahora que si el usuario no presenta la documentación necesaria al intentar hacer una transacción por esta cantidad o una superior, la operación no se puede llevar a cabo por el personal de la institución bancaria.
Dicha restricción se aplicará en todas las instituciones financieras que operan en México sin ninguna excepción.
Desde cuando se solicitará la identificación oficial para hacer retiros
Así que los usuarios del sistema financiero tienen que considerar que tiene tiempo a fin de verificar que sus documentos personales se encuentran en orden.
Solo reiterar que la fecha establecida para el inicio de esta obligación es el 1 de julio de 2026.
Por esto a partir de ese día, los ejecutivos bancarios tienen la instrucción de identificar a cada persona que realice movimientos en efectivo por el monto señalado.
Debemos tomar en cuenta que el trámite lo tiene que realizar el titular de la cuenta, quien será el responsable de presentar su documentación.
En cuanto a la implementación de este requisito tiene objetivos específicos dentro del sistema financiero mexicano. La causa primordial es el fortalecimiento de la seguridad a fin de eviitar la comisión de delitos como el fraude o el robo a cuentahabientes.
Para el momento de solicitar la identificación y los biométricos, el banco busca asegurar que la persona que mueve el dinero sea realmente el dueño de la cuenta.
Las autoridades bancarias indicaron que la medidas van a ayudar a combatir el lavado de dinero otras actividades ilicitas.
Por último uno de los fines que mencionamos por la ABM es avanzar en la digitalización de la economía nacional y disminuir el uso excesivo de dinero en efectivo en las operaciones diarias.
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